Une symphonie de solutions
patrimoniales UNIQUES
et en HARMONIE
avec chaque investisseur...
Silvana Alasia,
Artiste Italienne cotée,
et reconnue en Italie,
en Europe...
un investissement à fort potentiel, voir notre page :
"pour l'ART"...
- Maximiser les résultats de
la gestion des
actifs patrimoniaux
- La recherche d’une rentabilité maximum
considérée comme facteur exclusif de satisfaction
Gestion du patrimoine : comment optimiser
la gestion économique et juridique compte tenu des contraintes et
des
opportunités fiscales ?
Plusieurs
problématiques concourent au développement de ce marché :
-L’accroissement et la
diversification des patrimoines
-L’adaptation à l’évolution des normes juridiques et fiscales
-La mutation des marchés
-La problématique des retraites
-L’allongement de la durée de vie
Ce
marché nécessite d’acquérir et de mettre à jour
des compétences :
- Civiles (régimes matrimoniaux,
transmission du patrimoine)
- Fiscales (fiscalité des revenus, fiscalité
du patrimoine)
- Sociales (retraite, prévoyance, épargne
salariale, rémunérations)
- En droit des assurances (assurance-vie et contrats de
capitalisation)
- En droit des affaires (droits des sociétés, valeurs
mobilières)
- Economiques (marchés, produits financiers,
immobilier)
- Il
s’agit de maximiser la satisfaction retirée
de la possession d’un patrimoine, à savoir :
-
maximiser le droit de jouir de son patrimoine
-
maximiser le droit de disposer de son patrimoine,
- Puis
d’améliorer l’environnement de son client en
:
-Lui
conférant une indépendance de vie,
-Contribuant
à son autonomie de vie,
-Participant
à la création de son cadre de vie,
-L’accompagnant
dans l’élaboration d’un niveau de vie…
- Assurer une double mission :
-Réalisation
d’un audit patrimonial, privé et professionnel,
pour les entrepreneurs…
-Réalisation
d’une ingénierie patrimoniale, privée et professionnelle,
pour les dirigeants
d’entreprises.
- Analyser
la situation du client :
-
quant à la jouissance procurée par les actifs participant de son cadre de vie
et de son niveau de vie
-
quant à la maîtrise des pouvoirs d’arbitrage, donc de sa Liberté d'action, participant de son niveau de vie
Réalisation de l’ingénierie patrimoniale
:
Élaborer une stratégie destinée,
-à
optimiser la jouissance attendue de la possession d’un patrimoine, privé et
professionnel…
-à
mieux maîtriser ses pouvoirs d’arbitrage présents et futurs par une utilisation
d’instruments juridiques et économiques en tenant compte
des contraintes
fiscales
Appréhender la composition structurelle
du patrimoine et
sa répartition entre éléments du cadre de vie et éléments du niveau de vie
Analyser la nature des actifs détenus
ainsi que leur valeur actuelle,
les revenus qu’ils génèrent; les charges qu’ils induisent
Les
différents actifs patrimoniaux:
-Actifs
immobiliers
-Actifs
fonciers : propriétés agricoles, viticoles, forestières
-Actifs
monétaires
-Actifs
mobiliers
-Actifs
financiers
-Actifs
professionnels
Tenir compte du droit de propriété sur
les actifs patrimoniaux
Ce
droit conditionne l’exercice des actes de gestion, d’administration, mais aussi
la participation du patrimoine à l’optimisation des objectifs patrimoniaux
Le
conseiller doit savoir le mode de détention des actifs et qui participe à
la
détention des actifs
La fiscalité concerne tant les actifs
patrimoniaux que les détenteurs d’actifs patrimoniaux
Le
conseiller doit appréhender la situation
fiscale de chaque client pour
l’optimiser
-Audit
de la fiscalité des revenus
-Audit
de la fiscalité patrimoniale (donations, successions, ISF)
-Audit
des engagements et options (options IR, TVA, engagements de location)
Il
se décompose en trois parties :
-Protection
sociale du ménage
-Protection
du couple
-Protection
du survivant
- Le conseiller s’attache aux risques de vie
(maladie,
incapacité perte de vie), risque de survie (retraite, veuvage) et risques de
demi-vie (maladie, handicap, dépendance)
- Prescription
de nouveaux actifs patrimoniaux
Adapter
la manière de les détenir
Les
prescriptions économiques et financières permettent d’effectuer
un arbitrage
structurel :
- choix de la nature des actifs,
- choix
du niveau de risque accepté par le détenteur,
- choix
du gestionnaire des actifs patrimoniaux
Les
prescriptions patrimoniales consistent à promouvoir un ou plusieurs produits
patrimoniaux en s’appuyant sur une prescription justifiée par la situation patrimoniale de la personne conseillée.
- Ces
prescriptions résultent également de la volonté de réduire les risques
économiques attachés notamment aux actifs,
volonté qui se traduit par une nécessaire diversification.
Le conseiller doit proposer des
solutions adaptées à
la situation spécifique de chaque client, en raison de son indépendance
totale sur
le marché…
IL doit travailler dans l’intérêt de son client et mettre en place une stratégie
permettant à son client d’atteindre les objectifs qu’il s’est fixés.
Aux situations complexes d’optimisation ou de transmission du patrimoine que rencontrent nos clients, notre mission est de leur offrir des conseils objectifs et fiables, en planification et ingénierie patrimoniale...
Nos Partenaires en Gestion privée
et de fortune :
La Plaquette SWISSLIFE Gestion Privée:
en cliquant sur le logo...
GESTION DE FORTUNE - SUISSE - MONACO
Maupassant Partenaires est la plateforme de distribution des sociétés Orelis, Turgot AM et Leemo, toutes membres du groupe H2O Participations.
- Investissements éthiques et durables -
Banque Privée- MONACO -
De nombreux programmes d'investissements immobiliers
INVESTIR DANS L'ART ...
En conclusion, nous présentons des solutions en gestion du patrimoine fiables sur le long terme, faisant l’objet d’un suivi et respectueuses de la confidentialité de nos clients et de nos partenaires Assureurs et Banquiers privés...
pour des solutions
originales,
UNIQUES et hors des circuits habituels :
Blue Highland Patrimoine :
Assurer et gérer le
Patrimoine, et,
maîtriser les Risques de l’Entreprise :
Daniel MANIVET, votre assureur-conseil et C.G.P.I
Partenaire conseil en gestion privée:
Actuaire et Conseiller en Gestion du Patrimoine indépendant,
X PATRIMOINE ET CONSEILS,
Passionné de marchés financiers, et d'économie, ce métier suit
le prolongement des expériences professionnelles de
Xavier POUCHON dans le monde de l'assurance de personnes.
Expert dans le domaine de l'assurance vie, pour sécuriser
vos choix d'investissements...
