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ASSURANCE VIE

le PER, nouveau produit d’épargne retraite



Lancé le 1er octobre 2019, le PER, nouveau produit d’épargne retraite qui succède au PERP et au contrat Madelin, rencontre un franc succès auprès des Français avec l’ouverture de plus 84.000 plans d’épargne retraite en l’espace de trois mois. 

Quelles sont les raisons de cet engouement ? 
Le PER peut-il devenir le nouveau placement préféré des Français ? 
Le PER et l’assurance-vie sont-ils complémentaires ?

OPCI SwissLife Dynapierre.







Dans le contexte sanitaire, économique et financier actuel, nous tenions à vous informer des évolutions récentes concernant les investissements en immobilier de notre OPCI SwissLife Dynapierre.



Les investissements en immobilier

Dans un contexte où les bourses mondiales sont particulièrement affectées différents éléments sont à prendre en compte en immobilier :

les revenus pour la retraite...

Où trouver un complément de revenus pour ma retraite ? 

Pour maintenir votre niveau de vie, vous souhaitez vous constituer un complément de revenus. Mais avant de vous engager dans les solutions disponibles,
 il convient en tout premier lieu de vous poser les bonnes questions.



Quelle est ma situation personnelle ? 

Pour évaluer les possibilités de mon patrimoine, je m’intéresse d’abord à ma situation civile : la nature de mon régime matrimonial, si j’ai ou non des enfants, si l’un d’entre eux demande encore une aide importante… Je peux ensuite dresser la liste de mes ressources patrimoniales : 

les produits de la finance utile

Les Français plébiscitent les produits de la finance utile


Alliant performance financière et impact positif, le secteur de la finance responsable séduit de plus en plus d’épargnants français.

Réaliser  un investissement alliant performance financière et impact positif en matière d’environnement ou de société, c’est le pari ambitieux de la finance utile.

Près de 4 Français sur 5 s’intéressent ou pourraient s’intéresser à des produits d’épargne utile d’après une étude réalisée par Patrimonia, la convention annuelle des  professionnels du patrimoine en partenariat avec la société de gestion Sycomore Asset Management, société de gestion.

Placements en actions

PLACEMENT EN ACTIONS : LES FAUSSES CROYANCES DES ÉPARGNANTS FRANÇAIS


Avec un taux de détention d’actions en direct à 7,6%, les Français font figure d’investisseurs craintifs. 

Le régulateur boursier analyse leurs idées reçues et prône la pédagogie.

Pour leurs besoins de prévoyance à long terme,les Français détiennent peu d’actions. Ils privilégient les placements sûrs aux placements qui offrent un meilleur rendement en contrepartie d’une prise de risque plus importante.

Investir dans de la "pierre - papier"

"La pierre - papier" affiche de bonnes performances et l’enveloppe de l’assurance-vie est dotée d’une fiscalité favorable.
Alors, pourquoi ne pas loger vos SCPI et OPCI dans un contrat d’assurance-vie ?

Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) ou Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI), les placements en pierre papier ont affiché des performances record en 2015 : 4,85% nets de frais et de charges pour les SCPI, 3,1% pour les Opci, selon les chiffres de l’Association française des sociétés de placement immobilier.

la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme







Principes généraux sur la lutte contre le blanchiment et 
contre le financement du terrorisme :


Obligations et moyens  : 

Le dispositif de gestion du risque de lutte contre le blanchiment de capitaux 
et de financement du terrorisme deSwiss Life France s’appuie notamment 
sur la connaissance des clients et prospects, acquise par les interlocuteurs commerciaux lors de la phase d’analyse des besoins et des objectifs du futur souscripteur, et, pour les clients déjà titulaires de contrats auprès de Swiss Life France, 

Investir dans une assurance vie

COMMENT INVESTIR À PARTIR D'UNE ASSURANCE-VIE ?


Un contrat d’assurance-vie permet en principe d’investir sur des supports assez variés. 

On parle de contrats multisupports par opposition aux contrats mono-supports investis dans un fonds en euros. 
Selon les contrats, le choix est limité à quelques fonds ou bien élargi à plus d’une centaine. 
Cela peut être un critère de choix entre deux contrats ayant des frais et des modalités de fonctionnement très proche.

Retraite et assurance-vie


L’ASSURANCE-VIE : UN INCONTOURNABLE POUR PRÉPARER SA RETRAITE


L’assurance-vie s’impose comme le produit de référence pour préparer des revenus à la retraite, grâce aux conditions fiscales accordées. 

Tout repose sur le capital que vous pouvez verser à la souscription, puis régulièrement jusqu’à son terme, et les choix de placements que vous ferez. 
Longtemps, les fonds en euros offraient une sorte de pilotage automatique. Rien à faire, les rendements tombaient chaque année.

ATHENA OCTOBRE 2015

Bonjour,
Nous avons le plaisir de mettre à votre disposition ce jour une nouvelle campagne d'unité de compte structurée sur-mesure ATHENA OCTOBRE 2015 dont vous trouverez ci-dessous le résumé des caractéristiques. 
 


ATHENA OCTOBRE 2015
Une opportunité d'investissement pour des clients sélectionnés

 
Caractéristiques du produit :
 
à Commercialisation : jusqu'au 30 octobre 2015

à Durée d'investissement conseillée :